Seminare zum Thema Bank- und Kreditwesen

Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen für das Outsourcing in Banken haben sich durch die MaRisk-Novelle, den § 25 b KWG und die Praxis der aufsichtsrechlichen Prüfungen weiter verschärft. Gleichzeitig steigt der Ertragsdruck auf die Kreditinstitute, so dass sie versuchen, durch weitere Auslagerungen Kostensynergien zu heben. 

In diesem Seminar lernen Sie, wie Sie in der Internen Revision sich mit diesem Thema intensiver auseinanderzusetzen, um eine effektive risikoorientierte Abdeckung dieses Prüfungsthemas sicherzustellen. 

In diesem 3-tägigen Grundlagenseminar werden die wichtigsten Buchungen einschließlich der in der Praxis häufig vorkommenden komplexen Sachverhalte intensiv besprochen.

- Welche Rolle spielt die Informationssicherheit bei Banken und Finanzdienstleistern?
- Welche branchenspezifischen Standards sowie rechtlichen Pflichten und Anforderungen müssen erfüllt werden?
- IT-Compliance und Risikomanagement
- Outsourcing von IT-Dienstleistungen im Finanzsektor
- Aktuelle Angriffsszenarien und effektive Schutzmaßnahmen

- BaFin-Rundschreiben 8/2023: Inhalte, Vorgaben, Änderungen für ZAG und CRR-Institute
- Gemeinsamkeiten zur Produktüberwachung gem. MiFID II
- Workshop: Risikoadäquate und ressourcenschonende Umsetzung der Vorgaben
- Erste Erfahrungen bei der Umsetzung
- Fallstudie: Produkteinführung
- Aktualisierung des Rundschreibens vom 30.08.2024 - ZAG-MaRisk

Dieser Online-Workshop vermittelt rechtliche Grundlagen, aufsichtliche Anforderungen sowie Empfehlungen für die praktische Umsetzung der Zielvereinbarungen und eines effizienten Kontrollprozesses. Nachdem Dr. Christopher von Harbou den rechtlichen Rahmen erläutert hat, wird Uwe Krumey illustrativ die Vorgehensweise der BayernLB vorstellen und anhand von Praxisbeispielen regulatorische Fallstricke aufzeigen. Der Prozess der BayernLB wurde nach einer Vor-Ort-Prüfung durch die EZB optimiert.

 

Ihre Referenten

Dr. Christopher v. Harbou ist Rechtsanwalt und Fachanwalt für Arbeitsrecht. Von 2011 bis 2017 betreute er die Umsetzung der InstitutsVergV bei der BayernLB und begleitete federführend die Sonderprüfung der Vergütungssysteme. Seit seinem Wechsel in die Selbstständigkeit berät und schult er zahlreiche Institute. Herr von Harbou ist einer der erfahrensten Experten in der Gestaltung von Vergütungssystemen bei Banken und Mitautor des im Schäffer-Poeschel Verlag erschienenen Praxiskommentars zur InstitutsVergV.

Uwe Krumey ist Leiter der Abteilung Personalrecht und Vergütungsregulatorik der BayernLB. Ein Arbeitsschwerpunkt der Abteilung ist die regulatorikkonforme Ausgestaltung, Weiterentwicklung und rechtssichere Umsetzung der Vergütungssysteme. Uwe Krumey befasst sich intensiv mit der Entwicklung der Vergütungsstrategie und der Gruppensteuerung im BayernLB-Konzern. Er betreute eine umfassende EZB-Prüfung zur Umsetzung der InstitutsVergV.

Die kapitalmarktrechtlichen Pflichten und Verbote werden zunehmend komplexer und bezüglich ihrer Sanktionen immer gravierender. Hieraus folgen ständig wachsende Anforderungen an Rechtsanwender/-innen jeder Art. Die Präzisierung des Begriffs der Insiderinformation durch den EuGH und die EU-Marktmissbrauchsverordnung stellt Emittenten und deren Rechtsberater/-innen vor neue Herausforderungen. Nicht zu vernachlässigen sind auch die strafrechtlichen Aspekte der Insiderverbote und der Marktmanipulation, die in den letzten Jahren prominent zur Anklage gekommen sind.

- Gilt das neue Suspendierungsrecht für Vollmachten nach § 1820 Abs. 4 BGB auch für Kontovollmachten?
- Wer entscheidet, ob ein Wunschbetreuer zugleich auch als befreiter Betreuer eingesetzt wird?
- Warum ist die zutreffende Unterscheidung von Generalvollmacht und Vorsorgevollmacht - unabhängig von der Bezeichnung der Urkunde - so wichtig für Banken und Sparkassen?
- Wie können Banken und Sparkassen bei den neuen Anzeigepflichten unterstützen?
- Welche Bedeutung hat das neue Außengenehmigungserfordernis bei einer anderen Anlegung in Geld?
- Welche gesetzliche Ausnahmen gelten, wenn Betreuer und Betreute einen gemeinsamen Haushalt führen?

15-29 - Datenschutz für Banken und Finanzdienstleister Datenschutz nach DSGVO, Umgang mit Kundendaten

In der heutigen Zeit ist es besonders wichtig, dass die Bilanz gegenüber Banken eine positive Aussagekraft hat. Im Rahmen des Ratingprozesses stellt gerade der Jahresabschluss des Unternehmens das wesentliche Element dar. Traditionelle Kennzahlen können aber Schwächen aufweisen. Hier kommt die Bedeutung „internationaler“ Kennzahlen, wie EBIT, EBITDA oder auch ROCE, ins Spiel.

Unser Referent stellt Ihnen den Gesamtkomplex der Bilanzanalyse umfassend und praxisorientiert dar. Dabei erfolgen die Erläuterungen auch anhand von Geschäftsberichten. Sie werden in die Lage versetzt, Schwachstellen der Bilanz durch aussagekräftige Kennzahlen zu kompensieren.

Nachhaltigkeit ist schon lange nicht mehr nur ein Trend. Sie hat sich zu einem absoluten Schwerpunktthema entwickelt, das auch für Finanzinstitute immer bedeutender wird. Gesetzgeber und Aufsichtsbehörden erweitern zunehmend den regulatorischen Rahmen. Nationale und internationale Rahmenwerke, Standards und Leitlinien für Nachhaltigkeit sind zu erfüllen.

In diesem Seminar lernen Sie, wie Sie Nachhaltigkeitsrisiken identifizieren und aufsichtskonform minimieren.